来自 概况 2020-03-14 13:31 的文章
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优化绿色信贷标识管理,上海中资银行不断加大对上海各企业节能减排的支持力度

近年来,交通银行江苏省分行强化绿色信贷工作指引,印发了《交通银行江苏省分行绿色信贷考评办法》,优化绿色信贷标识管理,完善绿色信贷统计管理,加强绿色信贷工作引导。截至三季度末,交行江苏省分行节能环保项目及服务贷款余额合计117.93亿元,典型绿色金融产品余额合计50.78亿元。据了解,在风险可控的前提下,交通银行江苏省分行优先支持国家节能减排重点项目、企业转型升级和技改、污染治理、资源综合及循环利用等领域优质项目,分别对某地铁集团等清洁交通类企业、某环境科技有限公司等污染防治类企业新增授信支持。严格执行“环保不达标”一票否决的制度,对系统内环保标识做及时更新,对红色类及黄色二类客户实行“名单制”管理,加大对环保不达标客户以及列入“两高一剩”行业客户与项目的减退力度。提前收回对环境有较大负面影响的某钨钼制品有限公司贷款,沟通收回环评为黑色的某焦化有限公司企业贷款。截至9月末,“两高一剩”贷款类敞口余额压降0.688亿元。

在政策的推动下,多家银行发行了绿色债券。其中,农业银行在2015年10月份在伦敦发行了9.95亿美元的双币种绿色债券,实现了亚洲发行首单人民币绿色债券的创新和突破。

日前,交通银行上海市分行的工作人员来到华电太阳能公司,对上海都市型工业示范区太阳能光伏示范项目进行贷后跟踪。自去年底3000万元的授信额度签订之后,交行的工作人员已不止一次造访。而在利用信贷资金向单位能耗低、符合环境保护要求的低碳经济客户群体倾斜,加大对一批符合低碳经济要求的优质项目的信贷投入力度,支持低碳经济的发展过程中,华电太阳能公司的项目也不是交行全行的唯一案例。 早在2008年,华电集团就拿到了上海都市型工业示范区太阳能光伏示范项目。据预计,总投资4000万的项目建成后,平均年并网发电量140万千瓦时。2009年5月,华电集团专门在沪成立了太阳能发展有限公司,负责具体运作。然而,一方面是几千万的资金缺口,另一方面却是项目投资回报周期长、后续运营电价的不确定等问题。这一新能源项目面临着授信申报难题。 交行上海市分行认为,新能源行业理所当然是发展绿色信贷的重要部分。利用成功申报东海大桥海上风电项目的机会,交行向上海绿色环保能源有限公司请教了新能源行业的问题,并考察了位于崇明的前卫太阳能项目。同时通过与授信客户华东电网有限公司的合作,深入了解了并网发电、电价管理方面的门道。在取得华电方面的担保承诺之后,交行下定决心,一下子给予3000万元授信额度支持。据悉,该项目目前基本建成,开始并网发电。 自2008年3月开始实施“绿色信贷”工程以来,交行目前已对所有授信客户进行“三色七类”环保标识分类,并对主要从事环境污染控制与减排、污染清理以及废弃物处理等行业的“绿色一类”标识客户优先提供信贷支持。与此同时,将符合低碳经济及环境保护要求作为一项基础性政策要求,融入信贷业务全流程,纳入日常信贷管理,建立环保政策“一票否决制”,高能耗、高排放及其他不符合环保要求的客户或项目坚决不做。贷款发放之后,密切关注红色、黄色类客户的环保风险,对于红色类客户,要求各分行建立“名单制管理”,实行“一户一策”,并纳入风险监察名单,实行专人管理。 据统计,至2009年9月末,交行共支持以节能减排为主要特征的低碳领域重点项目210多个,贷款余额达415亿元;支持低碳领域技术创新、技术改造和产品推广的企业户数247户,贷款余额336亿元。同时压缩96户不符合低碳经济发展要求的高能耗、高排放客户贷款2.11亿元。交通银行表示,今后将根据“努力建设以低碳排放为特征的产业体系和消费模式”的发展要求,细化和完善低碳经济领域的信贷政策意见,对智能电网、核电、风电、新能源汽车等行业,制定有针对性的信贷政策,大力支持低碳技术开发、新能源和可再生能源的发展。

上海各银行联系实际,不断积极调整信贷政策。如,工商银行上海市分行通过加大对城市水电气等公用设施和城市污水、固废处理项目的支持来落实节能减排的金融支持政策,2010年对水利、环境和公共设施管理行业增加贷款达到90.9亿元。同时,加强了两高一剩行业的信贷准入控制和重点监控,对涉及煤炭、焦炭、轻工、纺织等行业的信贷企业进行了重点排查,并对相关企业从严控制或适度降低信贷总量。

此外,交行湖北省分行还将绿色信贷作为信贷投放的红线,建立“一票否决制”,在客户选择、贷款申请、授信审查和贷后监控环节,重点关注客户及项目的环境和社会风险,不打折扣,对违反绿色政策的不合规客户及项目,一律不予支持。

■本报记者 毛宇舟

目前,上海中资银行落后产能授信已得到明显控制。2010年末,中资银行两高一剩行业表内授信余额为177亿元,比年初减少5.59亿元,同比多减12.35亿元。其中,贷款余额为126.33亿元,占银行贷款总额的0.91%,比年初增加24亿元。2010年末,商业银行六大新兴产能过剩行业贷款余额277.85亿元,比6月末减少16.33亿元,降幅为5.56%。

环评不达标,想贷款?没门!近日,记者从交通银行湖北省分行了解到,该行在对企业融资时,开始将环保水平指标纳入其中,过去几年,已经婉拒了51个不符合绿色信贷政策的项目或客户,涉及金额达26亿元。

从银行业整体情况来看,2015年年末的“两高一剩”贷款余额相比于2014年有着大幅度的下降。中国银行业协会数据显示,截至2015年年底,银行业金融机构“两高一剩”行业贷款余额为1.8万亿元,较2014年同期减少了0.48万亿元。

交通银行对部分两高一剩行业试行信贷限额管理,9个行业全行2010年内贷款占比不超过2009年末水平,其中平板玻璃、多晶硅行业不新增贷款余额。

随着我国经济发展进入新常态,银行信贷也紧跟传统和新兴产业兴衰交替、产业结构转型升级的步伐。近年来,交行湖北省分行将有限的信贷资源优先向低碳经济、节能减排、环境保护、循环经济领域倾斜,对于脱硫脱硝、垃圾发电、热电联产、冶炼节能减排改造等项目,在可持续、符合交行信贷准入条件的前提下,优先给予信贷支持。对一批节能环保、资源利用、生物产业、高端装备制造、新材料应用等领域的重点客户和项目累计实现信贷投放283亿元。同时,该行还加大对部分产能过剩行业的贷款压缩力度,主要产能过剩行业贷款余额、占比实现了“双下降”。

近年来年,银监会先后发布了《绿色信贷指引》、《能效信贷指引》,意在将绿色信贷的理念融入行业政策,完善绿色信贷系统,严控“两高一剩”行业信贷,致力于实现经济、社会和环境三位一体的可持续发展。

首先抓监管引领。召开上海市部分中资商业银行座谈会,引导辖区银行深入贯彻落实国务院、银监会和上海市政府支持节能减排的有关政策。

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